Когато използвате поле с име type
във вграден обект трябва да използвате обект, за да дефинирате неговия тип, или Mongoose смята, че определяте типа на самия обект.
Така че променете дефиницията на вашата схема на:
var simpleSchema = new Schema({
properties:{
name:String,
surname:String
},
location : {
type : { type: String },
coordinates : [ Number , Number ]
}
});